US-Regierung verstaatlicht Verluste der Hypothekenrefinanzierer und betraut Private Banker mit der Abwicklung Die US-Regierung hat mit Zustimmung der beiden Präsidentschaftskandidaten praktisch eine Staatsgarantie für die Hälfte aller amerikanischen Hypothekenkredite übernommen. Sie hat zugleich zwei Banker der Privatindustrie damit betraut, die beiden größten Refinanzierer des Landes, deren Vorstände schon bisher vom Präsidenten der USA miternannt wurden, aus der Krise zu führen. Dies wird ihnen leicht fallen, weil die Regierung mit Steuergeldern die Risiken der Hälfte aller Hypothekenkredite der USA schultert. Es handelt sich um 5 Bio $ (in Deutschland beträgt der Markt insgesamt ca. 1 Bio $). Was das kostet, weiß noch keiner. Aktuell waren die bekannt gewordenen Verluste bei 45 Mrd. $. In den USA vertreiben Banken und Nicht-Banken Hypothekenkredite, die sie schon vorher an einen der großen Monopolrefinanzierer verkaufen und auf diese Weise liquide sind. Diese Refinanzierer bündeln die Kredite in einen Fonds und verkaufen dann Anteilsscheine an diesem Fonds (Mortgage Backed Securities) vornehmlich an Pensionsfonds, die sie für die Rentensparer benutzen. Würden die beiden Refinanzierer Pleite gehen, hätten die meisten Amerikaner einen Teil ihrer Altersvorsorge verloren. (Altersvorsorge ca 15 Bio $; Hypothekenkredite ca 10 Bio $). (Bereits bei der Mexikokrise mußte alle Welt den Amerikanern zur Stärkung des Pesos helfen, weil dort mit spekulativ hohen Renditen 20% der amerikanischen Altersvorsorge lag.) Jetzt zeigt sich, dass seit Ronald Reagan das Monopol dieser Refinanzierer vor allem dazu mißbraucht wurde, auch dubiose Kredite zu fördern und aufzukaufen. Immer schon war Fannie Mae und Freddy Mac von Community Gruppen vorgeworfen worden, dass sie sozial diskriminierten und nur nach dem höchsten Profit Hypotheken verbrieften. Jetzt rächt sich die Strategie, mit der sie die Hypothekenverschuldung halfen so umzuwandeln, dass die Bedingungen immer schlechter wurden und jetzt ca. 20% der Hausbesitzer von der Zwangsversteigerung bedroht sind. Gleichwohl will diesen Zusammenhang, den der amerikanische Zentralbankpräsident aufwies, auch in Europa niemand zur Kenntnis nehmen. Allein die Weltbank hat auf die Forderungen von ECRC und NCRC reagiert. In Brüssel wie in Berlin und Frankfurt überlegt man allein, wie man die Investoren in Zukunft davon abhält, sich selber zu schädigen. Die Zeche aber zahlen die Kreditnehmer aktuell. Die umfassende neue Kreditgesetzgebung in Berlin ignoriert dies Problem und schafft sich mit Verbraucherinformation und Widerrufsrechten ein Verbraucherschutzmäntelchen in der Kälte der Kreditkrise aus Zellofan. Außerdem treibt sie Staatsgelder bei Hartz IV Empfängern ein, wie der SPD ARbeitsminister Scholz angekündigt hat, während die staatlichen Bankgarantien das 1000fache kosten. Bei der Financial Times liest sich die Meldungt dann wie folgt: Ein Kollaps der beiden Institute wäre eine Katastrophe für die Finanzbranche: Deshalb übernimmt die US-Regierung vorläufig die Kontrolle bei Fannie Mae und Freddie Mac. Zuvor waren die Aktien der Hypothekenbanken dramatisch eingebrochen. Mit dem Schritt soll noch größere Unruhe auf den amerikanischen und den weltweiten Finanzmärkten vermieden werden, sagte Finanzminister Henry Paulson am Sonntag in Washington. Die Vorstandsvorsitzenden der beiden Hypothekengiganten werden abgelöst. Die beiden Unternehmen seien "so groß und so mit dem Finanzsystem verwoben, dass das Scheitern eines der beiden große Unruhe auf unseren Finanzmarkt hier und in der ganzen Welt auslösen würde", sagte Paulson. Neuer Chef von Fannie Mae soll Herb Allison werden, der zuvor in leitender Position bei Merrill Lynch war. David Moffett, der von US Bancorp kommt, soll das Ruder bei Freddie Mac übernehmen. Die Lage der beiden Institute spitzte sich am Freitag nach Presseberichten über dringend benötigte staatliche Finanzhilfen zu. Die beiden schon immer staatsnahen Institute tragen zusammen etwa die Hälfte des gesamten Hypothekenvolumens in den USA - sei es über direkte Baukredite oder als Rückfinanzierung für andere Hypothekenbanken. Eine staatliche Rettungsaktion könnte die Steuerzahler nach Schätzungen der Haushaltsbehörde des Kongresses etwa 25 Mrd. $ kosten. ID: 41805 Erscheinungsdatum: 07.09.08

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Erzeugt: 08.09.08. Letzte Änderung: 14.07.10.
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